たぶん間違いだらけの資産運用

40代自営業の投資日記

2021年04月の資産状況

こんにちは。40代自営業のHALです。

投資信託などで積立投資しています。
いつもブログをお読みいただきありがとうございます。

 

この記事では2021年04月の資産状況をお伝えします。

 

種別 内容 月額 現在額 損益
株・投信 日本株 るいとう 積立停止 46,027

△3,973

株・投信 つみたてNISA 30,000 1,587,260 267,260
株・投信 iDeCo 23,000 422,141 54,141
株・投信 ロボアド 積立停止 20,145 1,415 
保険 ドル建て終身保険(低解約) 97,242 3,233,948
保険 ドル建て特殊養老保険 30,116 464,734
保険 個人年金 20,000 1,940,000
預金 積立預金 60,000 2,251,114
資源 純金積立 積立停止 26,817
その他 小規模企業共済 70,000 2,850,000
330,358 12,842,186

 

るいとう/ロボアド/純金積立の残高は

最終月の積立分になります。

 

低解約終身保険の前納は予定通り

06/15(火曜)に行いたいと思います。

 

セゾン投信の積み立ての増額(ひとまず毎月9万円)は

来月から引き落とし開始予定です。

 

今年度も コツコツ投資のスタンスで少しずつ資産を増やしていきます。

 

ここまで、 2021年04月の資産状況をお伝えしてきました。

本日もお読みいただきありがとうございました。 

2021年03月 つみたてNISAの購入銘柄

こんにちは。40代自営業のHALです。

投資信託などで積立投資しています。
いつもブログをお読みいただきありがとうございます。

 

この記事では2021年03月現在のつみたてNISAの購入銘柄をお伝えします。

※個人的な投資についての記事で推奨ではありません。
※投資判断はご自身で行ってください。

 

2021年03月現在、先月同様セゾン投信

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドで積立しています。

 

〇セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

今月積立30,000円(積立累計1,290,000円)

02月末時価1,521,824円 評価損益231,824円

 

先月も書きましたが、セゾン投信以外をある程度整理しました。

 

〇るいとう

〇純金積み立て

〇ロボアド

をすべて02/19付で売却しました。

 

で、その代わり3月31日に

セゾン投信の課税口座の申し込みを行いました。

 

 

〇るいとう(50,000円/月)

〇純金積み立て(20,000円/月)

〇ロボアド(20,000円/月)

 をそっくりそのまま

セゾン投信(90,000円/月)として振り替えます。

 

その後近いうちに積立額を135,000円/月に増やす予定です。

 

課税口座の引き落としおよび運用のスタートは

6月を予定しています。

 

一喜一憂せずに積み立てを続けていきましょう。

  

ということで、

ここまで2021年03月現在のつみたてNISAの購入銘柄をお伝えしてきました。

 

本日もお読みいただきありがとうございました。 

2021年03月の資産状況

こんにちは。40代自営業のHALです。

投資信託などで積立投資しています。
いつもブログをお読みいただきありがとうございます。

 

この記事では2021年03月の資産状況をお伝えします。

 

種別 内容 月額 現在額 損益
株・投信 日本株 るいとう 50,000 48,400

△1,612

株・投信 つみたてNISA 30,000 1,521,824 231,824
株・投信 iDeCo 23,000 391,270 46,270
株・投信 ロボアド 20,000 1  
保険 ドル建て終身保険(低解約) 46,671 3,136,706
保険 ドル建て特殊養老保険 28,908 434,618
保険 個人年金 20,000 1,920,000
預金 積立預金 60,000 2,191,108
資源 純金積立 20,000 0
その他 小規模企業共済 70,000 2,780,000
367,326 12,423,927

 

先日も書きましたが、

るいとう/ロボアド/純金積立

の持ち分を03/19付で売却し、積み立ても停止しました。

 

ただ、一部商品は今月分間に合わないため、

るいとうのように残高が一部残っています。

 

 

本音を言えば、

売却代金プラスαで

低解約終身保険の前納を本日付で行いたかったのですが

諸事情で間に合わなかったため

少し先ですが、06/15(火曜)に行いたいと思います。

 

積み立て自体は、

セゾン投信を増やして(ひとまず毎月9万円)続けていきます。 

※本日申込書送付済み

 

新年度も コツコツ投資のスタンスで少しずつ資産を増やしていきます。

 

ここまで、 2021年03月の資産状況をお伝えしてきました。

本日もお読みいただきありがとうございました。 

2021年02月 iDeCoの購入銘柄

こんにちは。40代自営業のHALです。

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この記事では2021年02月現在のiDeCoの購入銘柄をお伝えします。

※個人的な投資についての記事で推奨ではありません。
※投資判断はご自身で行ってください。

 

2021年02月現在、今月も農林中金全共連アセットマネジメント

農林中金<パートナーズ>長期厳選投資 おおぶねで積立しています。

 

農林中金<パートナーズ>長期厳選投資 おおぶね

164,242円(4,439円)

 

〇三井住友・DC外国リートインデックスファンド

179,709円(22,669円)

 

今月もプラスで推移しています。

 

他の記事で

るいとう/純金積立/ロボアド

の売却について書きましたが、

iDeCoは今回変更ありません。

 

確かに手数料率だけを考えると厳しいものはありますが、

全額所得控除で十二分に元は取れているので

長いスパンで考えて気長にがんばります。

  

ということで、

ここまで2021年02月現在のiDeCoの購入銘柄をお伝えしてきました。

本日もお読みいただきありがとうございました。 

 

2021年02月 ロボアドの購入銘柄(最終)

こんにちは。40代自営業のHALです。

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この記事では2021年02月現在のロボアドバイザー(以下 ロボアド)

購入銘柄をお伝えします。

※個人的な投資についての記事で推奨ではありません。
※投資判断はご自身で行ってください。

  

今月積立20,000円(積立累計280,000円)

02月末時価310,686円 評価損益30,686円

 

ちなみに、03/19付で全額を売却し

積み立ても一旦停止しました。

 

 

なぜ、売却したのか…

 

何度か書いていますが、

昨年秋以降の異常な相場にリスクを感じていること

あとは手数料率の問題からです。

 

リスクを下げつつ、手数料負担も考えた結果

るいとう/純金積積立/ロボアド

を売却し、

その売却代金+αで低解約終身保険(米ドル建て)の前納を行い

今後の積立金額はすべてセゾン投信の課税口座に振り分ける予定です。

 

米国のETFに個人的に分散投資することも考えたのですが

面倒くさいと思い、ほかの方法を取ることにしました。

 

セゾン投信も手数料率は決して安くはありませんので

eMAXIS Slimも考えたのですが、

結局買い慣れたものに落ち着きました。

 

今のところ6月から課税口座の積み立てか始まる予定です。

  

 

ということで、

ここまで 2021年02月現在のロボアドの購入銘柄をお伝えしてきました。

本日もお読みいただきありがとうございました。 

2021年02月 つみたてNISAの購入銘柄

こんにちは。40代自営業のHALです。

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この記事では2021年02月現在のつみたてNISAの購入銘柄をお伝えします。

※個人的な投資についての記事で推奨ではありません。
※投資判断はご自身で行ってください。

 

2021年02月現在、先月同様セゾン投信

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドで積立しています。

 

〇セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

今月積立30,000円(積立累計1,260,000円)

02月末時価1,456,941円 評価損益196,941円

 

つみたてNISA4年目突入です。

 

あと17年、まだまだゴールは先ですね。

 

さて、セゾン投信のレポートによれば、

先月に比べて基準価額が2.45%上昇しています。

 

長期金利上昇の影響が今後どうなるのか、

しばらくは値動きが荒いかもしれません。 

 

個人的な動きで言いますと

セゾン投信以外をある程度整理しました。

 

具体的には

〇るいとう

〇純金積み立て

〇ロボアド

をすべて02/19付で売却しました。

 

そのあたりのお話はまた別で書いてみたいと思います。 

 

 

一喜一憂せずに積み立てを続けていきましょう。

  

ということで、

ここまで2021年02月現在のつみたてNISAの購入銘柄をお伝えしてきました。

 

本日もお読みいただきありがとうございました。 

2021年02月 るいとうの購入銘柄

こんにちは。40代自営業のHALです。

投資信託などで積立投資しています。
いつもブログをお読みいただきありがとうございます。

 

この記事では2021年02月現在のるいとうの購入銘柄をお伝えします。

※個人的な投資についての記事で推奨ではありません。
※投資判断はご自身で行ってください。

 

一都三県以外は緊急事態宣言が解除されました。 

お花見シーズンも間近であり

一日も早く普段通りの生活ができる日々がくることを祈っています。

 

さて、2021年02月現在、先月同様下記の5銘柄を毎月10,000円ずつ購入しています。

 

 

〇7011 三菱重工業

〇7203 トヨタ自動車

〇8031 三井物産

〇8570 イオンフィナンシャルサービス

〇8803 平和不動産

 

  

〇7011 三菱重工業(24.7株 75,763円 4,840円)

 

 

報道によれば、F2戦闘機の後継の共同設計がスタートしたようですね。
開発主体として、今度こそはプラン通りに進めてもらいたいですね。 

 

〇7203 トヨタ自動車(5.7株 45,214円 258円)

 

3/17「Xプロローグ」が発表されるようです。

どんな発表になるのか、楽しみがつきません。

 

 

〇8031 三井物産(163.1株 369,272円 75,310円)

 

株価が13年ぶりの高値水準のようです。

 

いったん利確も視野に入れています。 

 

〇8570 イオンフィナンシャルサービス(176.4株 240,589円 ▲556円)

 

ようやくほぼプラスマイナスゼロの水準に戻ってきました。

ただ、今回も配当の予測は未発表のまま。

 果たしてどうなるのでしょうか。

 

〇8803 平和不動産(12.0株 41,562円 ▲482円)

 

直近の最高値からは約15%下がった状況。

ちょっと一服気味でしょうか。

 

総合のところでも書きましたが、

今月末までにいろいろ触ろうと思っています。

 

その辺りはまた次回以降で。

 

 

ということで、

ここまで2021年02月 るいとうの購入銘柄をお伝えしてきました。

本日もお読みいただきありがとうございました。