2021年05月 iDeCoの購入銘柄
こんにちは。４０代自営業のＨＡＬです。
投資信託などで積立投資しています。
いつもブログをお読みいただきありがとうございます。
この記事では2021年05月現在のiDeCoの購入銘柄をお伝えします。
※個人的な投資についての記事で推奨ではありません。
※投資判断はご自身で行ってください。
2021年05月現在、今月も農林中金全共連アセットマネジメントの
農林中金＜パートナーズ＞長期厳選投資 おおぶねで積立しています。
〇農林中金＜パートナーズ＞長期厳選投資 おおぶね
252,450円（24,160円）
〇三井住友・ＤＣ外国リートインデックスファンド
205,046円（48,006円）
今月もプラスで推移しています。
決算日（06/20）が近づいています。
今回はどのような分配になるのか楽しみです。
ということで、
ここまで2021年05月現在のiDeCoの購入銘柄をお伝えしてきました。
本日もお読みいただきありがとうございました。
2021年04月 つみたてＮＩＳＡの購入銘柄
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※個人的な投資についての記事で推奨ではありません。
※投資判断はご自身で行ってください。
2021年04月現在、先月同様セゾン投信の
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドで積立しています。
〇セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
今月積立30,000円（積立累計1,320,000円）
04月末時価1,587,260円 評価損益267,260円
順調に積み上げっております。
今の利回りはとんでもないことになっていますが、
基本利回りは最終3％-5％でいいと思っているので
のんびりいきます。
ちなみに課税口座の引き落としおよび運用のスタートは来月です。
来月以降はセゾン投信全体で120,000円の積み立てとなります。
今後も一喜一憂せずに積み立てを続けていきましょう。
ということで、
ここまで2021年04月現在のつみたてNISAの購入銘柄をお伝えしてきました。
本日もお読みいただきありがとうございました。
2021年04月の資産状況
こんにちは。４０代自営業のＨＡＬです。
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この記事では2021年04月の資産状況をお伝えします。
| 種別 | 内容 | 月額 | 現在額 | 損益 |
|---|---|---|---|---|
| 株・投信 | 日本株 るいとう | 積立停止 | 46,027 |
△3,973 |
| 株・投信 | つみたてＮＩＳＡ | 30,000 | 1,587,260 | 267,260 |
| 株・投信 | iDeCo | 23,000 | 422,141 | 54,141 |
| 株・投信 | ロボアド | 積立停止 | 20,145 | 1,415 |
| 保険 | ドル建て終身保険（低解約） | 97,242 | 3,233,948 | |
| 保険 | ドル建て特殊養老保険 | 30,116 | 464,734 | |
| 保険 | 個人年金 | 20,000 | 1,940,000 | |
| 預金 | 積立預金 | 60,000 | 2,251,114 | |
| 資源 | 純金積立 | 積立停止 | 26,817 | |
| その他 | 小規模企業共済 | 70,000 | 2,850,000 | |
| ＊ | ＊ | 330,358 | 12,842,186 | |
るいとう／ロボアド／純金積立の残高は
最終月の積立分になります。
低解約終身保険の前納は予定通り
06/15（火曜）に行いたいと思います。
セゾン投信の積み立ての増額（ひとまず毎月９万円）は
来月から引き落とし開始予定です。
今年度も コツコツ投資のスタンスで少しずつ資産を増やしていきます。
ここまで、 2021年04月の資産状況をお伝えしてきました。
本日もお読みいただきありがとうございました。
2021年03月 つみたてＮＩＳＡの購入銘柄
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※個人的な投資についての記事で推奨ではありません。
※投資判断はご自身で行ってください。
2021年03月現在、先月同様セゾン投信の
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドで積立しています。
〇セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
今月積立30,000円（積立累計1,290,000円）
02月末時価1,521,824円 評価損益231,824円
先月も書きましたが、セゾン投信以外をある程度整理しました。
〇るいとう
〇純金積み立て
〇ロボアド
をすべて02/19付で売却しました。
で、その代わり3月31日に
セゾン投信の課税口座の申し込みを行いました。
〇るいとう（50,000円／月）
〇純金積み立て（20,000円／月）
〇ロボアド（20,000円／月）
をそっくりそのまま
セゾン投信（90,000円／月）として振り替えます。
その後近いうちに積立額を135,000円／月に増やす予定です。
課税口座の引き落としおよび運用のスタートは
６月を予定しています。
一喜一憂せずに積み立てを続けていきましょう。
ということで、
ここまで2021年03月現在のつみたてNISAの購入銘柄をお伝えしてきました。
本日もお読みいただきありがとうございました。
2021年03月の資産状況
こんにちは。４０代自営業のＨＡＬです。
投資信託などで積立投資しています。
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この記事では2021年03月の資産状況をお伝えします。
| 種別 | 内容 | 月額 | 現在額 | 損益 |
|---|---|---|---|---|
| 株・投信 | 日本株 るいとう | 50,000 | 48,400 |
△1,612 |
| 株・投信 | つみたてＮＩＳＡ | 30,000 | 1,521,824 | 231,824 |
| 株・投信 | iDeCo | 23,000 | 391,270 | 46,270 |
| 株・投信 | ロボアド | 20,000 | 1 | |
| 保険 | ドル建て終身保険（低解約） | 46,671 | 3,136,706 | |
| 保険 | ドル建て特殊養老保険 | 28,908 | 434,618 | |
| 保険 | 個人年金 | 20,000 | 1,920,000 | |
| 預金 | 積立預金 | 60,000 | 2,191,108 | |
| 資源 | 純金積立 | 20,000 | 0 | |
| その他 | 小規模企業共済 | 70,000 | 2,780,000 | |
| ＊ | ＊ | 367,326 | 12,423,927 | |
先日も書きましたが、
るいとう／ロボアド／純金積立
の持ち分を03/19付で売却し、積み立ても停止しました。
ただ、一部商品は今月分間に合わないため、
るいとうのように残高が一部残っています。
本音を言えば、
売却代金プラスαで
低解約終身保険の前納を本日付で行いたかったのですが
諸事情で間に合わなかったため
少し先ですが、06/15（火曜）に行いたいと思います。
積み立て自体は、
セゾン投信を増やして（ひとまず毎月９万円）続けていきます。
※本日申込書送付済み
新年度も コツコツ投資のスタンスで少しずつ資産を増やしていきます。
ここまで、 2021年03月の資産状況をお伝えしてきました。
本日もお読みいただきありがとうございました。
2021年02月 iDeCoの購入銘柄
こんにちは。４０代自営業のＨＡＬです。
投資信託などで積立投資しています。
いつもブログをお読みいただきありがとうございます。
この記事では2021年02月現在のiDeCoの購入銘柄をお伝えします。
※個人的な投資についての記事で推奨ではありません。
※投資判断はご自身で行ってください。
2021年02月現在、今月も農林中金全共連アセットマネジメントの
農林中金＜パートナーズ＞長期厳選投資 おおぶねで積立しています。
〇農林中金＜パートナーズ＞長期厳選投資 おおぶね
164,242円（4,439円）
〇三井住友・ＤＣ外国リートインデックスファンド
179,709円（22,669円）
今月もプラスで推移しています。
他の記事で
るいとう／純金積立／ロボアド
の売却について書きましたが、
iDeCoは今回変更ありません。
確かに手数料率だけを考えると厳しいものはありますが、
全額所得控除で十二分に元は取れているので
長いスパンで考えて気長にがんばります。
ということで、
ここまで2021年02月現在のiDeCoの購入銘柄をお伝えしてきました。
本日もお読みいただきありがとうございました。
2021年02月 ロボアドの購入銘柄（最終）
こんにちは。４０代自営業のＨＡＬです。
投資信託などで積立投資しています。
いつもブログをお読みいただきありがとうございます。
この記事では2021年02月現在のロボアドバイザー（以下 ロボアド）
購入銘柄をお伝えします。
※個人的な投資についての記事で推奨ではありません。
※投資判断はご自身で行ってください。
今月積立20,000円（積立累計280,000円）
02月末時価310,686円 評価損益30,686円
ちなみに、03/19付で全額を売却し
積み立ても一旦停止しました。
なぜ、売却したのか…
何度か書いていますが、
昨年秋以降の異常な相場にリスクを感じていること
あとは手数料率の問題からです。
リスクを下げつつ、手数料負担も考えた結果
るいとう／純金積積立／ロボアド
を売却し、
その売却代金＋αで低解約終身保険（米ドル建て）の前納を行い
今後の積立金額はすべてセゾン投信の課税口座に振り分ける予定です。
面倒くさいと思い、ほかの方法を取ることにしました。
セゾン投信も手数料率は決して安くはありませんので
eMAXIS Slimも考えたのですが、
結局買い慣れたものに落ち着きました。
今のところ６月から課税口座の積み立てか始まる予定です。
ということで、
ここまで 2021年02月現在のロボアドの購入銘柄をお伝えしてきました。
本日もお読みいただきありがとうございました。
