2021年10月の資産状況
こんにちは。４０代自営業のＨＡＬです。
投資信託などで積立投資しています。
いつもブログをお読みいただきありがとうございます。
この記事では2021年10月の資産状況をお伝えします。
| 種別 | 内容 | 月額 | 現在額 | 損益 |
|---|---|---|---|---|
| 株・投信 | つみたてＮＩＳＡ | 30,000 | 1,891,039 | 371,039 |
| 株・投信 | セゾン投信（課税口座） | 89,730 | △270 | |
| 株・投信 | iDeCo | 23,000 | 596,987 | 90,987 |
| 株・投信 | 投資信託（ＳＢＩ） | 150,000 | 749,320 | |
| 保険 | ドル建て終身保険（低解約） | 49,163 | 3,476,266 | |
| 保険 | ドル建て特殊養老保険 | 前納 | 1,780,233 | |
| 保険 | 個人年金 | 20,000 | 2,060,000 | |
| 預金 | 積立預金 | 60,000 |
2,661,138 |
|
| その他 | 小規模企業共済 | 70,000 | 3,270,000 | |
| ＊ | ＊ | 402,163 | 16,574,713 | |
セゾン投信の課税口座での積み立ては締め切りの関係上
11月までは続きそうですが
ＳＢＩでクレジットカード積み立て（50,000円）も同時にスタート。
ここ半年くらいいろいろ試行錯誤してきましたが
ようやく最終形態になったと思っています。
あとはひたすらバイアンドホールド。
飽きずに コツコツ投資のスタンスで少しずつ資産を増やしていきます。
ここまで、 2021年10月の資産状況をお伝えしてきました。
本日もお読みいただきありがとうございました。
2021年09月の資産状況
こんにちは。４０代自営業のＨＡＬです。
投資信託などで積立投資しています。
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この記事では2021年09月の資産状況をお伝えします。
| 種別 | 内容 | 月額 | 現在額 | 損益 |
|---|---|---|---|---|
| 株・投信 | つみたてＮＩＳＡ | 30,000 | 1,800,437 | 310,437 |
| 株・投信 | セゾン投信（課税口座） | 90,000 | 361,054 | 1,054 |
| 株・投信 | iDeCo | 23,000 | 567,348 | 84,348 |
| 株・投信 | ＤＬＮ | 490,939 | ||
| 保険 | ドル建て終身保険（低解約） | 48,267 | 3,427,103 | |
| 保険 | ドル建て特殊養老保険 | 前納 | 1,780,233 | |
| 保険 | 個人年金 | 20,000 | 2,040,000 | |
| 預金 | 積立預金 | 60,000 |
2,551,138 |
|
| その他 | 小規模企業共済 | 70,000 | 3,200,000 | |
| ＊ | ＊ | 341,267 | 16,218,252 | |
６月からセゾン投信の課税口座の積み立て（９万円）が始まっています。
７月で小規模企業共済が300万円、個人年金が200万円に到達しました。
先月書いたように、米国ＥＴＦ（ＤＬＮ）の購入をはじめました。
毎月１口（現状約14000円）の積み立てを行います。
どんな曲線を描くのか今からワクワクです。
引き続き、飽きずに コツコツ投資のスタンスで少しずつ資産を増やしていきます。
ここまで、 2021年09月の資産状況をお伝えしてきました。
本日もお読みいただきありがとうございました。
2021年08月の資産状況
こんにちは。４０代自営業のＨＡＬです。
投資信託などで積立投資しています。
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この記事では2021年08月の資産状況をお伝えします。
| 種別 | 内容 | 月額 | 現在額 | 損益 |
|---|---|---|---|---|
| 株・投信 | つみたてＮＩＳＡ | 30,000 | 1,777,449 | 317,449 |
| 株・投信 | セゾン投信（課税口座） | 90,000 | 272,581 | 2,581 |
| 株・投信 | iDeCo | 23,000 | 554,614 | 94,614 |
| 保険 | ドル建て終身保険（低解約） | 48,101 | 3,378,836 | |
| 保険 | ドル建て特殊養老保険 | 前納 | 1,780,233 | |
| 保険 | 個人年金 | 20,000 | 2,020,000 | |
| 預金 | 積立預金 | 60,000 |
2,491,138 |
|
| その他 | 小規模企業共済 | 70,000 | 3,130,000 | |
| ＊ | ＊ | 341,577 | 15,404,851 | |
６月からセゾン投信の課税口座の積み立て（９万円）が始まっています。
先月で小規模企業共済が300万円、個人年金が200万円に到達しました。
8月2日に積立停止していた日本株るいとうの精算を行いました。
純金積立の精算も完了しました。
投資内容もずいぶんシンプルになりました。
精算金は手持ち現金を少し足して
米国ＥＴＦ（ＤＬＮ）に振り分ける予定です。
使っている証券会社が買付手数料無料対象銘柄なので
同時に定期積立も始めます。
ＶＴやＶＯＯ、ＶＴＩ等がいいのでしょうが
毎月の積立額との兼ね合いでＤＬＮに決めました。
引き続き、飽きずに コツコツ投資のスタンスで少しずつ資産を増やしていきます。
ここまで、 2021年08月の資産状況をお伝えしてきました。
本日もお読みいただきありがとうございました。
2021年07月の資産状況
こんにちは。４０代自営業のＨＡＬです。
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| 種別 | 内容 | 月額 | 現在額 | 損益 |
|---|---|---|---|---|
| 株・投信 | 日本株 るいとう | 積立停止 | 51,768 |
1,768 |
| 株・投信 | つみたてＮＩＳＡ | 30,000 | 1,735,402 | 305,402 |
| 株・投信 | セゾン投信（課税口座） | 90,000 | 180,858 | 858 |
| 株・投信 | iDeCo | 23,000 | 527,870 | 90,870 |
| 保険 | ドル建て終身保険（低解約） | 48,577 | 3,330,735 | |
| 保険 | ドル建て特殊養老保険 | 前納 | 1,780,233 | |
| 保険 | 個人年金 | 20,000 | 2,000,000 | |
| 預金 | 積立預金 | 60,000 |
2,431,126 |
|
| 資源 | 純金積立 | 積立停止 |
47,377 |
|
| その他 | 小規模企業共済 | 70,000 | 3,060,000 | |
| ＊ | ＊ | 341,577 | 15,145,369 | |
先月からセゾン投信の課税口座の積み立て（９万円）が始まっています。
今月で小規模企業共済が300万円、個人年金が200万円に到達しました。
8月2日に積立停止していた日本株るいとうの精算を行います。
純金積立の精算も9月頭には行う予定です。
これで投資内容がずいぶんシンプルになります。
引き続き、飽きずに コツコツ投資のスタンスで少しずつ資産を増やしていきます。
ここまで、 2021年07月の資産状況をお伝えしてきました。
本日もお読みいただきありがとうございました。
2021年06月の資産状況
こんにちは。４０代自営業のＨＡＬです。
投資信託などで積立投資しています。
いつもブログをお読みいただきありがとうございます。
この記事では2021年06月の資産状況をお伝えします。
| 種別 | 内容 | 月額 | 現在額 | 損益 |
|---|---|---|---|---|
| 株・投信 | 日本株 るいとう | 積立停止 | 52,103 |
2,103 |
| 株・投信 | つみたてＮＩＳＡ | 30,000 | 1,680,876 | 300,876 |
| 株・投信 | セゾン投信（課税口座） | 90,000 | 90,170 | 170 |
| 株・投信 | iDeCo | 23,000 | 492,105 | 78,105 |
| 株・投信 | ロボアド | 積立停止 | 20,694 | 694 |
| 保険 | ドル建て終身保険（低解約） | 48,210 | 3,282,158 | |
| 保険 | ドル建て特殊養老保険 | 前納 | 1,780,233 | |
| 保険 | 個人年金 | 20,000 | 1,980,000 | |
| 預金 | 積立預金 | 60,000 | 2,371,126 | |
| 資源 | 純金積立 | 積立停止 | 46,069 | |
| その他 | 小規模企業共済 | 70,000 | 2,990,000 | |
| ＊ | ＊ | 330,358 | 14,785,534 | |
今月からセゾン投信の課税口座の積み立て（９万円）が始まりました。
また、特殊養老保険の前納を行いました。
今日現在111円前後ですので、結果あのタイミングで良かったのかなと思います。
来月で小規模企業共済が300万円、個人年金が200万円に到達します。
単なる通過点ではありますが一つの区切りになりますね。
今年度も コツコツ投資のスタンスで少しずつ資産を増やしていきます。
ここまで、 2021年06月の資産状況をお伝えしてきました。
本日もお読みいただきありがとうございました。
ドル建て特殊養老保険加入のお話２
こんにちは。４０代自営業のＨＡＬです。
投資信託などで積立投資しています。
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この記事では私が加入している 特殊養老保険についてお伝えします。
※個人的な保険加入についての記事で推奨ではありません。
※加入判断等はご自身で行ってください。
以前ドル建て特殊養老保険加入のお話をしましたが
今回、6月15日に一部前納を行いました。
４３月分ですのでほぼ4年半分ですね。
日本株のるいとう、ロボアド、金積み立ての取り崩しの金額が
そこそこあったので、その一部を前納に充てた次第です。
もう少し円高が進むかなぁと思っていたのですが、
そこまで円高には振れず、110円半ばでの前納となりました。
この積立が月３万弱でしたので、
その分を他に振り替えようと思っています。
その辺りはまた改めて書いてみたいと思います。
ということで、
ここまで特殊養老保険についてお伝えしてきました。
本日もお読みいただきありがとうございました。
2021年05月の資産状況
こんにちは。４０代自営業のＨＡＬです。
投資信託などで積立投資しています。
いつもブログをお読みいただきありがとうございます。
この記事では2021年05月の資産状況をお伝えします。
| 種別 | 内容 | 月額 | 現在額 | 損益 |
|---|---|---|---|---|
| 株・投信 | 日本株 るいとう | 積立停止 | 51,499 |
1,499 |
| 株・投信 | つみたてＮＩＳＡ | 30,000 | 1,635,112 | 285,112 |
| 株・投信 | iDeCo | 23,000 | 457,496 | 66,496 |
| 株・投信 | ロボアド | 積立停止 | 20,479 | 479 |
| 保険 | ドル建て終身保険（低解約） | 3,233,948 | ||
| 保険 | ドル建て特殊養老保険 | 29,647 | 494,381 | |
| 保険 | 個人年金 | 20,000 | 1,960,000 | |
| 預金 | 積立預金 | 60,000 | 2,311,114 | |
| 資源 | 純金積立 | 積立停止 | 49,394 | |
| その他 | 小規模企業共済 | 70,000 | 2,920,000 | |
| ＊ | ＊ | 330,358 | 13,133,423 | |
るいとう／ロボアド／純金積立の残高は
最終月の積立分になります。
前納する商品を特殊養老保険に切り替えます。
期日は予定通り06/15（火曜）に行いたいと思います。
セゾン投信の積み立ての増額（ひとまず毎月９万円）は
06/04から引き落とし開始です。
今年度も コツコツ投資のスタンスで少しずつ資産を増やしていきます。
ここまで、 2021年05月の資産状況をお伝えしてきました。
本日もお読みいただきありがとうございました。
